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因應時代趨勢發展，理財已邁入一新的世紀，不論是一般人或專業的金融從業人員，均需對理財有全面的認識、多方的了解，方能跟上市場潮流，成為全方位的理財人。 理財規劃實務」是所有證照考試中，最貼近日常生活實務，但亦是考題範圍最廣、最富於變化的科目，想要成功地通過測驗，基本上必須先由課堂教學中，建立正確的理財觀念，加上課後的重複練習，再輔以考題趨勢的指引，如此則「理財規劃實務」的準備即可達到事半功倍的效果！ 因應未來人生各階段理財目標的能力，包括財務安全、財務獨立、財務保全與財產轉移等理財實務規劃
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從理財規劃的目的與利益、整體架構、理財規劃人員的專業與定位開始說明何謂理財規劃，並介紹完整的理財規劃服務流程，以及理財規劃人員該如何依據不同的客戶型態與行為特性為客戶量身打造全生涯理財服務。 理財規劃實務是一門具有整體性的學科，其內容主要是對個人及家庭生活所需的一切資金活動，按部就班的依照各個時期及個別不同的個案作出不同的規劃，以達成每個個案的不同目標，例如租屋及購屋規劃、子女養育及教育規劃、 退休規劃以及融合個人或家庭所有需求的全方位理財規劃等。有關各種不同理財規劃考題，考生除了要先建立投資理財工具的基本認識以及風險報酬的觀念外，進一步要針對個人及家庭型態和投資屬性、財務報表分析，現金流量管理 以及各種財稅保險理論做一通盤的了解，才能順利的完成一套正確無誤的理財規劃。
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